La trésorerie d’une PME est l’ensemble des sommes d’argent disponibles en espèces et sur ses comptes bancaires. Il permet à l’entreprise de payer ses charges, de couvrir des dépenses imprévues et de financer des projets. Il est important de bien gérer la trésorerie de votre entreprise afin de couvrir toutes vos dépenses et d’économiser de l’argent. Par conséquent, il est nécessaire de contrôler quotidiennement les entrées et les sorties d’argent. Apprenez à mieux gérer votre trésorerie, y compris l’utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie.

PME : utiliser un logiciel de gestion de trésorerie

Le logiciel de gestion de trésorerie est un outil intelligent que les équipes de direction et les comptables des petites entreprises peuvent utiliser pour visualiser et prévoir les entrées et les sorties de trésorerie. Il permet de gérer de manière efficace et simple la trésorerie de l’entreprise selon une période déterminée. Grâce à lui, vous pourrez vérifier en temps réel si vous avez assez d’argent pour gérer vos dépenses à court terme. Cela vous permet d’éviter les découverts.

L’outil permet également de prévoir les ressources disponibles pour faire face à d’éventuelles pertes. L’intérêt d’utiliser un logiciel de gestion de trésorerie dans une PME est qu’il favorise une meilleure gestion de trésorerie en vous faisant gagner du temps. Vous devez choisir votre logiciel de gestion de trésorerie avec soin, en tenant compte de vos besoins. Optez pour un logiciel qui synchronise tous vos comptes bancaires et vous permet de contrôler vos dépenses. L’outil doit pouvoir :

– automatiser votre gestion de trésorerie,
– être simple à utiliser et facile à maîtriser,
– permettre la gestion de la trésorerie depuis une interface unique,
– permettre d’établir un budget prévisionnel,
– construire automatiquement des projections de votre trésorerie,
– donner une vision claire et personnalisée de votre trésorerie,
– détailler les dépenses par catégorie.
Un logiciel de gestion de trésorerie doit également vous permettre d’accéder à tous vos comptes bancaires sur une seule plateforme. Idéalement, cela donne la possibilité de consulter plusieurs comptes en même temps. Le logiciel vous aidera à vérifier votre niveau de trésorerie en temps réel en affichant le total des dépenses en détail.

Gestion de trésorerie d’une PME : anticiper au maximum

Gérer la trésorerie d’une PME nécessite d’anticiper les dépenses pour éviter les mauvaises surprises. Gardez donc une trace de votre trésorerie en examinant périodiquement vos coûts fixes. Identifiez quand vous êtes susceptible d’avoir des difficultés de trésorerie. Il s’agit de déterminer à partir de quand l’entreprise devra faire face à la pénurie de trésorerie si elle continue au rythme actuel.

Nous vous recommandons d’établir un plan prévisionnel de trésorerie pour anticiper vos encaissements et dépenses. C’est un outil pour faire des prévisions à 1 an. Le plan de trésorerie provisoire vous aidera à faire face à d’éventuels problèmes de trésorerie. Ce sera toujours mieux que de trouver des boîtes vides du jour au lendemain.

Pour établir un plan de trésorerie, vous pouvez par exemple faire un tableau des revenus et des dépenses avec le logiciel Microsoft Excel. Vous devez renseigner différents éléments dans ce tableau. Concrètement, vous devez indiquer le solde initial de l’entreprise, détailler les encaissements (facturation aux clients, subventions, prêts, etc.) et lister les décaissements.

De plus, l’anticipation des flux de trésorerie peut vous aider à réduire les sorties de fonds. Il vous permettra d’identifier les postes de dépenses qui génèrent des dépenses inutiles. Par exemple, il existe des factures d’énergie que vous pouvez réduire. Sensibilisez vos employés à l’importance de ne pas gaspiller les ressources. Pensez également à renégocier les contrats avec vos fournisseurs après les avoir comparés avec la concurrence. Allez à une autre organisation si elle offre de meilleures offres. Vous pouvez également économiser de l’argent en vérifiant que les achats sont vraiment nécessaires avant de les faire.

La gestion de trésorerie d’une PME doit être évolutive. Il ne suffit donc pas de créer un plan de trésorerie : il faut aussi pouvoir le tenir rigoureusement à jour. Vous devez déclarer tous les événements qui impactent votre trésorerie, comme un délai de paiement non respecté par un client. Si l’entreprise achète un véhicule neuf, elle doit le mentionner. A noter également une possible augmentation de la facture de chauffage si l’hiver approche.

Envisagez de former un employé pour tenir à jour le plan de trésorerie. Choisissez une personne de confiance pour gérer la trésorerie de l’entreprise lorsque vous n’êtes pas disponible. L’employé aura la responsabilité d’indiquer tous les éléments importants du plan de trésorerie. Vous pouvez effectuer cette tâche quotidiennement ou hebdomadairement. Il devra vous indiquer si une dépense récente peut vous empêcher de réaliser un projet récemment planifié. Par exemple, si la réparation d’une machine défectueuse vous occasionne des dépenses importantes, vous pourriez être contraint de reporter de plusieurs mois un investissement prévu.